核心工作流
从认客户，到把产品讲明白
四步串起陪访前准备与现场讲解；每一步都给出清楚、可继续操作的结果。
01
客户识别
认清客户与触发时机
用零售 KA 光谱、客户描述与正式风险等级，快速判断今天应该从哪里开始谈。
这一站产出
客户光谱 · 触发情形 · 风险上限
02
方案编排
光谱推品与资产配置
在客户识别页切换：按光谱/情形推三套方案，或按需求描述生成权重与货架落品（AI 预留）。
这一站产出
光谱方案 · 配置权重 · RM 话术
03
产品货架
核对在架产品与卖点
按风险、期限与客群查看真实在架产品；详情同时提供专业逻辑与客户听得懂的小白卖点。
这一站产出
在架产品 · 产品逻辑 · 小白卖点
04
结构讲解
讲清 FCN 条款与场景
按人群与结构类型选标的，联动期限、Strike、票息和风险，把乐观、基准、不利情形讲清楚。
这一站产出
结构分类 · 条款联动 · 三情形分析
多市场货架
HK / JP / MY / SG
重活（飞书同步、AI 富化、早盘快照）固定在 GitLab 定时任务；本站只展示已发布快照。
HK 截至 2026-08-12
香港 HK
已接入
在架约 256 · 结构标的 190
日本 JP
待接入
待接入飞书产品表
马来 MY
待接入
待接入飞书产品表
新加坡 SG
待接入
待接入飞书产品表
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基金债券地图
按风险 × 期限与客群筛选查看基金与债券覆盖。
打开地图结构化产品
讲清结构与标的；行情以早盘真快照为准。
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